Excel té una popularitat considerable entre els comptadors, els economistes i els financers, sobretot per les seves extenses eines per realitzar diversos càlculs financers. Principalment, les tasques d’aquest enfocament s’assignen a un grup de funcions financeres. Molts d’ells poden ser útils no només als especialistes, sinó també als treballadors d’indústries relacionades, així com a usuaris habituals en les seves necessitats quotidianes. Fem una ullada a aquestes funcions de l’aplicació i prestem especial atenció als operadors més populars d’aquest grup.
Realització de càlculs amb funcions financeres
El grup d’aquests operadors inclou més de 50 fórmules. Estem separats dels deu més buscats d’ells. Però, primer, analitzem com obrir una llista d'instruments financers per procedir a la implementació d'una tasca específica.
La transició a aquest conjunt d’eines és més fàcil d’aconseguir mitjançant l’assistent de funcions.
- Seleccioneu la cel·la on es mostraran els resultats del càlcul i feu clic al botó "Insereix la funció"situat a prop de la barra de fórmules.
- Inicia l’assistent de funcions. Feu un clic al camp "Categories".
- S'obrirà una llista dels grups d'operadors disponibles. Trieu un nom "Financer".
- Es llança una llista de les eines que necessitem. Trieu una funció específica per dur a terme la tasca i feu clic al botó "D'acord". A continuació, s'obrirà la finestra d’arguments de l’operador seleccionat.
A l’assistent de funcions, també podeu passar per la pestanya "Fórmules". Després d’haver realitzat la transició, heu de fer clic al botó de la cinta "Insereix la funció"col·locat en un bloc d’eines "Biblioteca de funcions". Immediatament després, l’assistent de funcions s’iniciarà.
També hi ha una manera d’anar a l’operador financer adequat sense llançar la finestra inicial de l’assistent. A aquests efectes a la mateixa pestanya "Fórmules" al grup de configuració "Biblioteca de funcions" a la cinta, feu clic al botó "Financer". Després, s’obrirà una llista desplegable de totes les eines disponibles d’aquest bloc. Seleccioneu l’element desitjat i feu-hi clic. Immediatament després, s'obrirà una finestra dels seus arguments.
Lliçó: Auxiliar de funcions d'Excel
INGRESSOS
Una de les operadores més sol·licitades per als financers és la funció INGRESSOS. Li permet calcular el rendiment de valors en la data de l'acord, la data d'entrada en vigor (amortització), el preu per valor de rescat de 100 rubles, el tipus d'interès anual, l'import del reemborsament per valor de rescat de 100 rubles i el nombre de pagaments (freqüència). Aquests paràmetres són els arguments d’aquesta fórmula. A més, hi ha un argument opcional "Base". Totes aquestes dades es poden introduir directament des del teclat als camps apropiats de la finestra o emmagatzemats a les cel·les dels fulls d'Excel. En aquest últim cas, en lloc de números i dates, cal que introduïu referències a aquestes cel·les. També podeu introduir manualment la funció a la barra de fórmula o àrea del full sense trucar a la finestra d’argument. En aquest cas, heu de complir la sintaxi següent:
= INGRESSOS (Dat_sog; Data_avt_v_silu; tarifa; preu; freqüència de reemborsament; [base])
BS
La funció principal de la funció de BS és determinar el valor futur de la inversió. El seu argument és el tipus d’interès del període ("Aposta"), el nombre total de períodes (Col_per) i pagament constant per a cada període ("Plt"). Els arguments opcionals inclouen el valor actual ("Ps") i fixar el període d’amortització al començament o al final del període ("Tipus"). La declaració té la següent sintaxi:
= BS (Taxa; Col_per; Plt; [Ps]; [Tipus])
VSD
Operador VSD calcula la taxa interna de rendiment dels fluxos d’efectiu. L’únic argument necessari per a aquesta funció són els valors del flux de caixa, que en un full d’Excel poden ser representats per un interval de dades a les cel·les ("Valors"). I a la primera cel·la del rang s’hauria d’indicar la quantitat d’inversió amb un "-" i la quantitat d’ingressos restant. A més, hi ha un argument opcional "Assumpció". Indica la quantitat de devolució estimada. Si no s'especifica, per defecte aquest valor es pren com a 10%. La sintaxi de la fórmula és la següent:
= IRR (valors; [supòsits])
MVSD
Operador MVSD calcula la taxa interna de rendiment modificada, donat el percentatge de reinversió de fons. En aquesta funció, a més de l’abast dels fluxos d’efectiu ("Valors") Els arguments són la taxa de finançament i la taxa de reinversió. En conseqüència, la sintaxi és la següent:
= MVSD (Valors; Tax_financer; Rate_investir)
PRPLT
Operador PRPLT calcula l'import dels pagaments d'interessos per al període especificat. Els arguments de la funció són el tipus d’interès del període ("Aposta"); número de període ("Període"), el valor del qual no pot superar el nombre total de períodes; nombre de períodes (Col_per); valor actual ("Ps"). A més, hi ha un argument opcional: el valor futur ("B"). Aquesta fórmula només es pot aplicar si els pagaments en cada període es fan en parts iguals. La seva sintaxi és la següent:
= PRPLT (Taxa; Període; Call_P; Ps; [Bs])
PMT
Operador PMT calcula l’import del pagament periòdic amb un percentatge constant. A diferència de la funció anterior, aquesta no té cap argument. "Període". Però s’afegeix un argument opcional. "Tipus"en què s'indiqui al començament o al final del període s'ha de fer un pagament. Els paràmetres restants coincideixen completament amb la fórmula anterior. La sintaxi és la següent:
= PMT (Taxa; Col_per; Ps; [Bs]; [Tipus])
PS
Fórmula PS utilitzat per calcular el valor actual de la inversió. Aquesta funció és inversa a l’operador. PMT. Té exactament els mateixos arguments, però en lloc de l’argument del valor actual ("PS"), que es calcula realment, l’import del pagament periòdic ("Plt"). La sintaxi és la següent:
= PS (Taxa; Nombre_per; Plt; [Bs ;; [Tipus])
NPV
La següent declaració s’utilitza per calcular el valor net actual o actualitzat. Aquesta funció té dos arguments: la taxa de descompte i el valor dels pagaments o rebuts. És cert que el segon d'ells pot tenir fins a 254 variants que representen fluxos d'efectiu. La sintaxi d'aquesta fórmula és:
= NPV (tarifa; valor1; valor2; ...)
BET
Funció BET calcula el tipus d’interès de la renda vitalícia. Els arguments d’aquest operador són el nombre de períodes (Col_per), la quantitat de pagaments regulars ("Plt") i la quantitat de pagament ("Ps"). A més, hi ha arguments opcionals addicionals: valor futur ("B") i es farà una indicació al començament o al final del període de pagament ("Tipus"). La sintaxi és:
= BET (Col_per; Plt; Ps [Bs]; [Tipus])
EFECTE
Operador EFECTE calcula el tipus d’interès real (o efectiu). Aquesta funció només té dos arguments: el nombre de períodes de l’any per al qual s’aplica l’interès, així com la taxa nominal. La seva sintaxi és:
= EFECTE (NOM_SIDE; COL_PER)
Hem considerat només les funcions financeres més populars. En general, el nombre d’operadors d’aquest grup és diverses vegades més gran. Però fins i tot en aquests exemples, es pot veure clarament l’eficiència i la facilitat d’ús d’aquestes eines, que simplifiquen considerablement els càlculs dels usuaris.
